近日，客戶(hù)劉某瓊、劉某福兩人一前一后到中信銀行重慶分行轄下永川支行辦理銀行卡賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)。

柜員在審核申請(qǐng)資料無(wú)誤后，禮貌詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)原因，發(fā)現(xiàn)幾點(diǎn)存疑：一是上述客戶(hù)均為永川本地人，女性。柜員詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)理由，客戶(hù)聲稱(chēng)在做生意，但無(wú)法詳細(xì)說(shuō)明具體是什么生意；二是上述客戶(hù)年齡相對(duì)較大（分別為1958年和1970年生），開(kāi)卡同時(shí)主動(dòng)要求開(kāi)通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行U盾；三是由于客戶(hù)進(jìn)入支行的時(shí)間相隔5分鐘左右，廳堂人員詢(xún)問(wèn)雙方是否認(rèn)識(shí)，劉某瓊回答說(shuō)不認(rèn)識(shí)。但借客戶(hù)撥打電話的契機(jī)，柜員發(fā)現(xiàn)劉某瓊手機(jī)通訊錄上有“劉某?！钡拿?。

支行不斷給客戶(hù)做工作，從風(fēng)險(xiǎn)防范、法律責(zé)任等角度努力宣講。經(jīng)過(guò)耐心勸導(dǎo)，客戶(hù)終于道出原因：客戶(hù)加入了一個(gè)“免還貸款”微信群，類(lèi)似傳銷(xiāo)一樣，只要將開(kāi)好的指定銀行的銀行卡、U盾、手機(jī)卡等寄給上線，每發(fā)展一個(gè)下線一張銀行卡即得300元，下線累計(jì)到一定數(shù)量還可得一定金額的免還貸款。指定銀行包括：招商、民生、興業(yè)、華夏、浦發(fā)、中信、工行、農(nóng)行、建行、交行、廣發(fā)等11家，要求一個(gè)手機(jī)卡綁定3-5家銀行卡，發(fā)展1個(gè)下線即可得900-1500元，對(duì)法律意識(shí)淡薄的中老年客戶(hù)、農(nóng)村客戶(hù)誘惑較大。

支行營(yíng)業(yè)部隨后對(duì)以上客戶(hù)進(jìn)行了婉言拒絕，并及時(shí)對(duì)上述客戶(hù)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)防范宣傳。本次事件再一次凸顯把好開(kāi)戶(hù)關(guān)的重要性，也提醒了銀行柜面人員一定提高警惕，嚴(yán)格按照流程辦理業(yè)務(wù)，做好客戶(hù)身份識(shí)別工作，將風(fēng)險(xiǎn)扼殺在萌芽之中。