日前，中信銀行蘇州分行轄內(nèi)昆山支行在辦理柜面業(yè)務(wù)中成功堵截一起網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙案件，為客戶挽回13579元直接資金損失，并為公安機(jī)關(guān)偵查詐騙案件提供了有力證據(jù)線索。

12月3日14點(diǎn)30分左右，一位老年客戶至中信銀行昆山支行辦理借記卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在開(kāi)戶前例行詢問(wèn)后了解到，客戶開(kāi)卡是用于匯款人民幣13579元至賬戶名為“國(guó)華數(shù)字資產(chǎn)（深圳）有限公司”的公司賬戶，并表現(xiàn)出十分急迫的神情，稱要在12月7號(hào)前將錢匯至該賬戶，否則就無(wú)法獲取股權(quán)。

職業(yè)警覺(jué)讓經(jīng)辦柜員覺(jué)得此事必有蹊蹺，在進(jìn)一步進(jìn)行匯款安全提示，告知其匯款可能存在安全風(fēng)險(xiǎn)后，客戶仍然堅(jiān)持要開(kāi)卡匯款，并聲稱所有風(fēng)險(xiǎn)由其個(gè)人承擔(dān)。在支行會(huì)計(jì)經(jīng)理出面詢問(wèn)后，客戶稱其近期加入一個(gè)“中華大系統(tǒng)”的微信群，群主許諾各成員匯款13579元后將獲得共含10克金100克銀的紀(jì)念幣、10萬(wàn)“中華大系統(tǒng)物聯(lián)網(wǎng)”的原始股以及10萬(wàn)可以基于物聯(lián)網(wǎng)兌換一切商品的積分。經(jīng)支行會(huì)計(jì)經(jīng)理及柜員初步判斷，該客戶可能已陷入一網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙組織，在穩(wěn)定客戶情緒后，支行立刻進(jìn)行了報(bào)警處理。

在民警的進(jìn)一步了解與核實(shí)后，確認(rèn)該組織為網(wǎng)絡(luò)詐騙傳銷組織，且在公安聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)中已有協(xié)查記錄。隨后，警方立即將此情況及涉案微信群等信息上報(bào)全國(guó)反詐騙中心，并對(duì)“國(guó)華數(shù)字資產(chǎn)（深圳）有限公司”賬戶進(jìn)行在線凍結(jié)申請(qǐng)。至此，該客戶才恍然大悟，再三對(duì)支行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度給予了感謝。

隨著信息技術(shù)在金融領(lǐng)域的普遍運(yùn)用，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈多發(fā)態(tài)勢(shì)，嚴(yán)重侵害了廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，防范電信詐騙已成為銀行風(fēng)控工作的重要環(huán)節(jié)。蘇州分行將繼續(xù)認(rèn)真貫徹執(zhí)行總行及人民銀行“261號(hào)文件”有關(guān)工作精神，堅(jiān)決打擊各類電信詐騙犯罪活動(dòng)，為客戶資金安全提供有力保障。