ESG主題理財產(chǎn)品加速擴(kuò)容銀行理財已發(fā)行ESG產(chǎn)品72只
隨著近年來綠色金融的觀念深入人心，投資者對ESG（環(huán)境、社會、治理）投資理念開始逐步重視起來，而相關(guān)主題的投資產(chǎn)品也愈發(fā)受到關(guān)注，成為資管發(fā)力的新領(lǐng)域。除了券商和公募基金外，銀行理財子公司也在積極布局ESG理財產(chǎn)品。
北京特億陽光新能源總裁祁海砷對《證券日報》記者表示，銀行推出ESG理財產(chǎn)品是在積極拓展新型業(yè)務(wù)、推廣“環(huán)境友好型”金融理念。同時，ESG投資在理財資金保值增值的基礎(chǔ)上，可以成為為人類謀福利的重要抓手，引導(dǎo)人們通過可持續(xù)發(fā)展來提升技術(shù)、制定解決方案。此外，還能在全球“碳中和”大背景下，做好碳減排知識傳播與合作，跟隨國際發(fā)展主流。
《證券日報》記者注意到，2021年以來，銀行發(fā)行ESG理財產(chǎn)品的速度正在加快。據(jù)中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至10月22日，銀行理財產(chǎn)品名稱中含有“ESG”字眼的產(chǎn)品共有72只，發(fā)行機(jī)構(gòu)包括銀行理財子公司在內(nèi)共9家。其中，華夏銀行理財子公司發(fā)行的數(shù)量最多，共35只。據(jù)統(tǒng)計，2019年市場上誕生首只銀行ESG理財產(chǎn)品，截至當(dāng)年年末共發(fā)行13只；2020年全年共計發(fā)行36只ESG理財產(chǎn)品。由此可見，ESG理財產(chǎn)品正在加速擴(kuò)容。
具體來看，從產(chǎn)品投資性質(zhì)來看，目前仍以固收類為主，其中固收類產(chǎn)品共45只，混合類產(chǎn)品24只，權(quán)益類產(chǎn)品1只。據(jù)悉，ESG理財產(chǎn)品的業(yè)績基準(zhǔn)利率集中在3.6%-5%之間。
光大證券研報表示，目前，銀行理財子公司發(fā)行的ESG理財產(chǎn)品以固收產(chǎn)品為主，權(quán)益類產(chǎn)品有待創(chuàng)新，產(chǎn)品主要覆蓋節(jié)能環(huán)保、生態(tài)保護(hù)、高質(zhì)量發(fā)展、清潔能源、鄉(xiāng)村振興、民生等重點(diǎn)領(lǐng)域。例如，截至目前，僅光大理財?shù)摹瓣柟饧tESG行業(yè)精選”為權(quán)益類，產(chǎn)品類別有待進(jìn)一步創(chuàng)新。
對于目前國內(nèi)ESG理財產(chǎn)品的發(fā)展情況，保險資管協(xié)會特邀研究員、某銀行投資經(jīng)理卜振興對《證券日報》記者表示，“目前國內(nèi)的ESG理財產(chǎn)品尚處于初期發(fā)展階段，產(chǎn)品數(shù)量并不多，原因有兩點(diǎn)：一是理財產(chǎn)品是代客理財，追求產(chǎn)品收益，而理財產(chǎn)品的資金投向主要集中于債權(quán)類資產(chǎn)，ESG資產(chǎn)的收益并沒有明顯溢價；二是理財產(chǎn)品并沒有和表內(nèi)資產(chǎn)一樣，受到相關(guān)指標(biāo)考核。”
記者了解到，目前我國的ESG評價體系尚未完善，整體框架缺少指導(dǎo)。對此，卜振興認(rèn)為，銀行機(jī)構(gòu)需要在投資方面向ESG資產(chǎn)傾斜，發(fā)掘優(yōu)質(zhì)標(biāo)的，支持相關(guān)行業(yè)發(fā)展。而目前需要關(guān)注的還是相關(guān)考核和收益的問題。
對于未來國內(nèi)ESG相關(guān)的投資是否會升溫？光大證券研報表示，ESG理念中的環(huán)境與我國碳排放、清潔能源、節(jié)能環(huán)保等評價因素的綠色金融高度契合。同時，環(huán)境中的低碳理念也與我國的“雙碳”目標(biāo)不謀而合。因此，在投資中踐行ESG理念勢必會極大推動我國綠色金融的發(fā)展，并助力我國“雙碳”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在綠色金融相關(guān)政策引導(dǎo)下，ESG產(chǎn)品有望迎來新的發(fā)展機(jī)遇期。
卜振興表示，未來ESG產(chǎn)品會成為趨勢。隨著政策扶持和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變，未來ESG相關(guān)的行業(yè)和主體會迎來較快發(fā)展，ESG產(chǎn)品會產(chǎn)生較為明顯的收益。除此之外，理財產(chǎn)品作為資本市場重要組成部分，也需要在支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面發(fā)揮積極作用。
