產(chǎn)品概述

您（出口商）將出口商品相關(guān)的金融單據(jù)和商業(yè)單據(jù)提交中信銀行，由中信銀行憑您指示寄往境外代理行（代收行），并指示代收行在進(jìn)口商付款或承兌匯票后釋放單據(jù)給進(jìn)口商。

出口跟單托收一般分為如下三種方式：

1. 付款交單（D/P）：您（委托人/出口商）委托中信銀行（托收行）指示代收行在進(jìn)口商（付款人）付清托收款項(xiàng)后，再將各類(lèi)單據(jù)釋放給付款人的結(jié)算方式;
2. 承兌交單（D/A）：您（委托人/出口商）委托中信銀行（托收行）指示代收行將托收的單據(jù)交由付款人承兌，代收行審查承兌手續(xù)齊全后，將單據(jù)釋放給付款人的結(jié)算方式;
3. 遠(yuǎn)期付款交單（D/P XXX days after sight）：在未來(lái)確定的日期，進(jìn)口商（付款人）付清托收款項(xiàng)后，代收行再將單據(jù)釋放給付款人的結(jié)算方式。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 與信用證方式相比，手續(xù)簡(jiǎn)單、費(fèi)用較低,有利于您節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用；
2. 進(jìn)口商只有承兌或付款后才能提取貨物，與賒銷(xiāo)方式相比，您承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小。

業(yè)務(wù)流程

1. 您與進(jìn)口商確立買(mǎi)賣(mài)合同，并約定以出口跟單托收作為支付方式；
2. 您向進(jìn)口商發(fā)運(yùn)符合合同要求的貨物；
3. 您在取得各類(lèi)出口貨物相關(guān)單據(jù)后，委托中信銀行辦理出口跟單托收，填寫(xiě)托收委托書(shū)，明確托收方式和代收行；
4. 中信銀行按您的托收指示向代收行寄單；
5. 代收行在收到單據(jù)后，按指示向進(jìn)口商提示付款或承兌，待進(jìn)口商付款或承兌匯票后，將單據(jù)交給進(jìn)口商；
6. 代收行通知中信銀行匯票已承兌及到期日，或?qū)⒇浛顓R至中信銀行；
7. 中信銀行將貨款貸記您（出口商）的賬戶(hù)。

辦理指南

1. 若進(jìn)口商拒付或拒絕承兌，我行將及時(shí)向您通告并按您的進(jìn)一步指示處理單據(jù)；
2. 在承兌交單和遠(yuǎn)期付款交單項(xiàng)下，您實(shí)際上延長(zhǎng)了進(jìn)口商付款的時(shí)間，建議您在制定價(jià)格時(shí)考慮利息等相關(guān)成本。

適用范圍

1. 您對(duì)進(jìn)口商的資信狀況較為熟悉，并且有足夠的資金用于備貨和發(fā)運(yùn)；
2. 當(dāng)您處于賣(mài)方市場(chǎng)的時(shí)候，宜選擇D/P方式；
3. 當(dāng)您處于買(mǎi)方市場(chǎng)，且進(jìn)口商要求給予融資便利，可選擇D/A方式。

產(chǎn)品概述

匯入?yún)R款業(yè)務(wù)是指中信銀行收到境外代理行的匯款指示后，按其要求將一定金額款項(xiàng)劃付給指定收款人的一種結(jié)算業(yè)務(wù)。匯款方式主要包括：電匯、票匯、信匯。貿(mào)易項(xiàng)下匯入?yún)R款主要包括：貨到后收匯和預(yù)收貨款收匯等方式。

匯入?yún)R款是中信銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，中信銀行以豐富的經(jīng)驗(yàn)和遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò)，將為您選擇最佳的匯款路徑，提供"專(zhuān)業(yè)、快捷、靈活"的服務(wù)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

電匯相對(duì)于票匯速度快，有利于您及時(shí)收匯，加快資金周轉(zhuǎn)速度；
與信用證、托收方式相比，匯款方式結(jié)算手續(xù)簡(jiǎn)單、費(fèi)用低廉；
預(yù)付款下的匯入?yún)R款，您可先收匯，后備貨，相當(dāng)于進(jìn)口商向您提供融資。

業(yè)務(wù)流程

1. 境外付款人向境外匯出行辦理匯出匯款委托；
2. 境外匯出行向中信銀行發(fā)出匯款指示；
3. 境外匯出行與中信銀行之間完成頭寸調(diào)撥；
4. 中信銀行向您解付匯款。

辦理指南

1. 對(duì)于經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯入款，您可根據(jù)公司實(shí)際需要，選擇原幣入您在中信銀行的外匯賬戶(hù)，或在中信銀行辦理結(jié)匯后入您的人民幣賬戶(hù)；
2. 如果您沒(méi)有及時(shí)收到匯入款項(xiàng)，您最好及時(shí)向中信銀行查詢(xún)；
3. 如辦理票匯匯入?yún)R款，您需向中信銀行提示銀行匯票，并背書(shū)，注明賬號(hào);
4. 中信銀行可以為您提供即/遠(yuǎn)期結(jié)匯、即/遠(yuǎn)期外匯買(mǎi)賣(mài)等專(zhuān)業(yè)外匯資金服務(wù)，協(xié)助您有效規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

適用范圍

1. 您與進(jìn)口商合作時(shí)間較長(zhǎng)，商業(yè)信譽(yù)良好，不需要依賴(lài)銀行信用提高收匯安全性，可以選擇方便、快捷的匯款方式結(jié)算；
2. 對(duì)資金周轉(zhuǎn)速度或控制財(cái)務(wù)費(fèi)用有較高要求，宜選擇匯款方式結(jié)算；
3. 非貿(mào)易以及資本項(xiàng)下的結(jié)算，多采用匯款方式。

產(chǎn)品概述

出口保理是您作為出口商在采用賒銷(xiāo)（O/A）、承兌交單（D/A）等信用方式向進(jìn)口商銷(xiāo)售貨物時(shí)，將您現(xiàn)在或?qū)?lái)的基于與進(jìn)口商（債務(wù)人）訂立的貨物銷(xiāo)售合同項(xiàng)下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給中信銀行，再由中信銀行轉(zhuǎn)讓給國(guó)外進(jìn)口保理商，由中信銀行和進(jìn)口保理商共同為您提供的一項(xiàng)包括貿(mào)易融資、銷(xiāo)售分戶(hù)賬管理、應(yīng)收賬款催收及信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保等在內(nèi)的綜合性金融服務(wù)。

中信銀行2002年加入國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（FCI）組織，是中國(guó)的第三家會(huì)員銀行，2006年被FCI組織評(píng)為"全球最佳出口保理商服務(wù)進(jìn)步獎(jiǎng)"（Best Service Quality Improvement 2006）。目前中信銀行的全球保理商網(wǎng)絡(luò)遍布美國(guó)、加拿大、巴西、德國(guó)、俄羅斯、土耳其、波蘭、法國(guó)、英國(guó)、捷克、新加坡、香港、臺(tái)灣等21個(gè)國(guó)家和地區(qū)。根據(jù)您的需要，中信銀行也可及時(shí)在新的國(guó)家和地區(qū)增設(shè)保理商網(wǎng)絡(luò)。

產(chǎn)品特點(diǎn)

中信銀行與國(guó)外進(jìn)口保理商為您提供的綜合金融服務(wù)主要包括：

1. 應(yīng)收賬款催收：中信銀行將與國(guó)外進(jìn)口保理商在應(yīng)收賬款到/逾期時(shí)，以信函通知、電話(huà)通知及法律訴訟等方式進(jìn)行催收；
2. 銷(xiāo)售分戶(hù)賬管理：中信銀行根據(jù)您的要求，定期/不定期地提供關(guān)于應(yīng)收賬款的回收、逾期等信息，為您提供出口應(yīng)收賬款的賬務(wù)管理服務(wù)；
3. 信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保：中信銀行和進(jìn)口保理商根據(jù)債務(wù)人的資信情況為其核定信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度，并且隨時(shí)依據(jù)債務(wù)人的資信變化情況調(diào)整額度。對(duì)于您在該信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度內(nèi)發(fā)貨所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，進(jìn)口保理商提供100%的壞帳擔(dān)保；
4. 貿(mào)易融資：中信銀行可為您在信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保額度內(nèi)提供一定比例的貿(mào)易融資服務(wù)。

增加營(yíng)業(yè)額。對(duì)于您新開(kāi)發(fā)的或現(xiàn)有的客戶(hù)提供更有競(jìng)爭(zhēng)力的O/A、D/A付款條件，以拓展海外市場(chǎng)，增加營(yíng)業(yè)額；

節(jié)約成本。資信調(diào)查、賬務(wù)管理和賬款追收都由保理商負(fù)責(zé)，有效減輕您的業(yè)務(wù)負(fù)擔(dān)，節(jié)約管理成本；

優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表。中信銀行為您提供貿(mào)易融資服務(wù)，緩解您的流動(dòng)資金被應(yīng)收賬款占?jí)簡(jiǎn)栴}，同時(shí)，貴公司還可以提前辦理出口退稅及核銷(xiāo)手續(xù)，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，改善企業(yè)現(xiàn)金流。

業(yè)務(wù)流程

1. 您需填寫(xiě)《出口保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，申請(qǐng)為您的進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估和核定授信額度；
2. 中信銀行（出口保理商）為您選擇進(jìn)口商當(dāng)?shù)氐倪M(jìn)口保理商，并對(duì)進(jìn)口商進(jìn)行信用評(píng)估、核定信用額度，獲準(zhǔn)后中信銀行將向您提供《出口保理信用額度核準(zhǔn)通知書(shū)》；
3. 您與中信銀行簽訂《出口保理協(xié)議》；
4. 您需按合同按時(shí)向進(jìn)口商發(fā)貨，并向中信銀行提交《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》、發(fā)票及其它有關(guān)文件的副本；
5. 您如有融資需求，需向中信銀行提交《出口保理融資申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)審核后中信銀行向您發(fā)放融資款；
6. 進(jìn)口保理商于發(fā)票到期日前若干天開(kāi)始向進(jìn)口商催收貨款；
7. 進(jìn)口商于發(fā)票到期日向進(jìn)口保理商付款；
8. 進(jìn)口保理商按指定的匯款路線將款項(xiàng)付給中信銀行；
9. 如進(jìn)口商在發(fā)票到期日90天后未提出爭(zhēng)議且仍未付款，進(jìn)口保理商將向您做擔(dān)保付款，將全額貨款支付給您；
10. 中信銀行扣除費(fèi)用及融資本息(如有)，將余額付給您。

辦理指南

1. 發(fā)票應(yīng)載有債權(quán)轉(zhuǎn)讓條款；
2. 您與進(jìn)口商的銷(xiāo)售合同不能載有禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的條款，您在合同中的索款權(quán)利應(yīng)充分無(wú)缺陷。

適用范圍

1. 進(jìn)口商拒絕開(kāi)立信用證，堅(jiān)持采用賒銷(xiāo)方式進(jìn)行結(jié)算，您希望拓展海外市場(chǎng)，增加營(yíng)業(yè)額；
2. 當(dāng)您對(duì)潛在買(mǎi)方心存疑慮，不知對(duì)方信譽(yù)、實(shí)力、履約等情況時(shí)，可選擇出口保理；
3. 您的流動(dòng)資金被應(yīng)收賬款占?jí)海枰Y金周轉(zhuǎn)；
4. 進(jìn)口商經(jīng)常拖欠貨款，賬款催收耗時(shí)耗力且效果不佳；
5. 您需要減少公司應(yīng)收賬款余額，優(yōu)化財(cái)務(wù)報(bào)表。

產(chǎn)品概述

您向中信銀行（托收行）提交不附帶商業(yè)單據(jù)的金融票據(jù)，通過(guò)托收方式收款。出口光票托收可以分為立即貸記、最終貸記兩種方式。

產(chǎn)品特點(diǎn)

1. 通過(guò)中信銀行遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò)，您可安全、便捷地收妥來(lái)自世界各地的款項(xiàng)；
2. 您可以靈活選擇立即貸記、最終貸記；
3. 光票托收的銀行費(fèi)用相對(duì)較低。

業(yè)務(wù)流程

1. 您需填寫(xiě)《外幣票據(jù)托收申請(qǐng)書(shū)》，并在票據(jù)背面背書(shū)，將票據(jù)交付中信銀行；
2. 中信銀行在審查票據(jù)后，將票據(jù)寄至付款行/代收行；
3. 待中信銀行收到款項(xiàng)后，將款項(xiàng)匯至您的賬戶(hù)。

辦理指南

1. 托收票據(jù)的標(biāo)價(jià)貨幣一般應(yīng)為可兌換貨幣；
2. 表面注明流通地區(qū)限制的票據(jù)難以辦理托收；
3. 已背書(shū)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)易存在偽造、變?cè)斓绕墼p風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)注意防范；
4. 陌生的、金額特別巨大、或出票行資信有疑問(wèn)的票據(jù)，易發(fā)生欺詐行為；
5. 用于投資、貸款、抵押等目的的大額票據(jù)易發(fā)生欺詐行為。

適用范圍

1. 貿(mào)易、非貿(mào)易項(xiàng)下的小額支付；
2. 外匯支票、本票，國(guó)外債券、存單等有價(jià)憑證的托收業(yè)務(wù)；
3. 在國(guó)內(nèi)不能兌換的外幣現(xiàn)鈔（含殘幣）；
4. 不能或不便提供商業(yè)單據(jù)的交易，如：寄送樣品、軟件等高科技產(chǎn)品交易，時(shí)令性商品交易，以及服務(wù)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓等無(wú)形貿(mào)易。