業(yè)務(wù)介紹

中信銀行金融同業(yè)業(yè)務(wù)以銀行、證券公司、財務(wù)公司、基金公司、信托公司、保險公司、金融租賃公司、期貨公司八類客戶為經(jīng)營核心，在經(jīng)營模式上，引入并優(yōu)化了“服務(wù)流動性管理、加強客戶關(guān)系維護、兼顧盈利性要求”的經(jīng)營和管理理念；在發(fā)展策略上，重點做好同業(yè)負債、同業(yè)借款、票據(jù)等傳統(tǒng)同業(yè)業(yè)務(wù)，穩(wěn)妥有序推進同業(yè)投資、清算代理等創(chuàng)新業(yè)務(wù)；在定價管理上，通過主動資產(chǎn)負債配置、動態(tài)調(diào)整FTP等策略，構(gòu)建了較為靈活的市場定價體系；在經(jīng)營策略上，既加強與各類銀行機構(gòu)的合作，又積極拓展與證券、基金、期貨等非銀機構(gòu)的合作，實現(xiàn)多樣化經(jīng)營。通過優(yōu)化營銷體系，豐富同業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，中信銀行金融同業(yè)部已基本實現(xiàn)了主流同業(yè)產(chǎn)品的全覆蓋，與同業(yè)客戶建立了共贏的合作模式。

同業(yè)存款

指其他銀行類金融機構(gòu)及非銀類金融機構(gòu)在我行開立非用于日常結(jié)算、清算用途的賬戶，按照約定的金額、利率、期限將人民幣資金存入該賬戶的定期存款業(yè)務(wù)。

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存放同業(yè)

指我行在其他銀行類金融機構(gòu)開立非用于日常結(jié)算、清算用途的賬戶，在有效授信額度范圍內(nèi)，按照約定的金額、利率、期限將人民幣資金存入該賬戶的業(yè)務(wù)。

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同業(yè)借款

指我行向具備業(yè)務(wù)資格的金融機構(gòu)借出人民幣資金的業(yè)務(wù)。

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同業(yè)投資

我行購買（或委托其他金融機構(gòu)購買）同業(yè)金融資產(chǎn)或基于同業(yè)信用的特定目的載體的投資行為。

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資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

我行作為同業(yè)資產(chǎn)出讓方，通過與資產(chǎn)受讓方簽署《同業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（出讓）協(xié)議》，出讓同業(yè)資產(chǎn)債權(quán)及其他相關(guān)權(quán)利的行為，我行同業(yè)資產(chǎn)定義為債務(wù)人為金融機構(gòu)，根據(jù)合同約定由該金融機構(gòu)向債權(quán)人（我行）還本付息所形成的資產(chǎn)，包括但不限于本外幣同業(yè)借款、存放同業(yè)、同業(yè)代付/償付等同業(yè)類融資工具。

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票據(jù)資管

票據(jù)資管：是我行以直接或間接方式持有的定向資產(chǎn)管理計劃，即我行通過支付對價，從轉(zhuǎn)讓人手中受讓既有的資產(chǎn)管理計劃項下的收益權(quán)，其基礎(chǔ)資產(chǎn)為票據(jù)資產(chǎn)。
我們所提供的產(chǎn)品/服務(wù)
資金托管
票據(jù)托管
資管轉(zhuǎn)讓

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票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：是指持有票據(jù)的金融機構(gòu)為了融通資金，在票據(jù)到期日之前將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給其他金融機構(gòu)，由其收取一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。

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票據(jù)直融

票據(jù)直融：票據(jù)直融是我行以間接方式持有的定向資產(chǎn)管理計劃，即我行通過支付對價，從轉(zhuǎn)讓人手中受讓既有的資產(chǎn)管理計劃項下的收益權(quán)，其基礎(chǔ)資產(chǎn)為企業(yè)客戶持有的未到期的銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
解決企業(yè)貸款額度受限、貸款排隊及授信問題
解決企業(yè)客戶票據(jù)直貼受限問題

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代理開立銀行承兌匯票

中信銀行作為承兌人和代理人，接受金融同業(yè)客戶的委托，為金融同業(yè)客戶代理開立銀行承兌匯票服務(wù)。

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代理開立信用證

是指我行作為代理人，接受其他金融機構(gòu)或大型集團財務(wù)公司（以下簡稱委托人）的委托，在由委托人承擔其客戶信用風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險等風(fēng)險的前提下，代理委托人為其客戶辦理國際或國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，即我行按照委托人的要求以自己為開證行為委托人的客戶對外開立信用證，委托人對我行承擔償付責任。

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代理開立涉外保函

是指我行作為代理人，接受其他金融機構(gòu)（以下簡稱委托人）的委托，在由委托人承擔其客戶信用風(fēng)險、政策風(fēng)險、法律風(fēng)險等風(fēng)險的前提下，我行根據(jù)委托人申請或根據(jù)委托人開出的以我行為受益人的反擔保函，為其客戶開立涉外保函（包括涉外保函和備用信用證），委托人向我行償付保函項下賠付款項、利息和費用。

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外匯清算代理

中信銀行獲得上海清算所人民幣外匯交易綜合清算會員資格后，代理非上海清算所人民幣外匯交易清算會員的機構(gòu)參加外匯交易中央對手清算的業(yè)務(wù)處理過程，具體業(yè)務(wù)品種包括人民幣外匯即期詢價交易、人民幣外匯掉期詢價交易及人民幣外匯遠期詢價交易。

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電票代理接入

中信銀行作為ECDS（人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)）的直連接入機構(gòu)，依托行內(nèi)的系統(tǒng)渠道，可向尚未接入ECDS的聯(lián)社提供ECDS的代理接入服務(wù)，以中信銀行系統(tǒng)為業(yè)務(wù)處理平臺，辦理電子商業(yè)匯票可實現(xiàn)包括承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款及追索等所有的票據(jù)行為。

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證券交易交易結(jié)算資金存管服務(wù)

證券經(jīng)營機構(gòu)將客戶的證券交易結(jié)算資金委托我行單獨立戶進行存管,我行按照《中華人民共和國證券法》等法律、法規(guī)要求提供賬戶管理、現(xiàn)金存取、資金匯劃等服務(wù)的業(yè)務(wù)。

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融資融券信用資金存管服務(wù)

證券經(jīng)營機構(gòu)將客戶的信用交易擔保資金委托商業(yè)銀行單獨立戶進行存管,我行按照《中華人民共和國證券法》等法律、法規(guī)要求提供賬戶管理、現(xiàn)金存取、資金匯劃等服務(wù)的業(yè)務(wù)。

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銀衍轉(zhuǎn)賬服務(wù)

我行和證券公司等股票期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)接受投資者的委托，將其資金在證券公司等股票期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)指定的期權(quán)保證金專用賬戶和客戶銀行結(jié)算賬戶之間定向、實時劃轉(zhuǎn)，同時證券公司等股票期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)實時調(diào)整期權(quán)投資者在其開立的期權(quán)保證金賬戶余額的業(yè)務(wù)。

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網(wǎng)上一步式簽約服務(wù)

在三方存管業(yè)務(wù)下，我行與證券經(jīng)營機構(gòu)建立合作關(guān)系，可直接通過證券經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)上客戶端指定我行作為存管銀行。

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銀證資管業(yè)務(wù)合作及渠道合作

積極拓展與證券經(jīng)營機構(gòu)及證券資產(chǎn)管理機構(gòu)的廣泛業(yè)務(wù)合作，包括各類投資融資、資產(chǎn)經(jīng)營、渠道對接、平臺搭建類合作。

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期貨保證金存管業(yè)務(wù)

期貨保證金存管業(yè)務(wù)：銀行根據(jù)相關(guān)條例規(guī)定，憑借及時、安全、高效的資金匯劃系統(tǒng)支持，為期貨公司等金融機構(gòu)及投資者提供客戶交易結(jié)算服務(wù)。

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標準倉單質(zhì)押授信

標準倉單質(zhì)押授信：借款人以其持有的標準倉單作為質(zhì)押物向商業(yè)銀行申請貸款，用于正常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)需要的短期融資方式。

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期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)

期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)是指：銀行作為第三方，依據(jù)法律法規(guī)和托管合同規(guī)定，代表資產(chǎn)所有人的利益，從事托管期貨資產(chǎn)保管、辦理托管資產(chǎn)名下資金清算、進行托管資產(chǎn)會計核算和估值，監(jiān)督管理人投資運作，以確保資產(chǎn)委托人利益，并收取托管費的一項業(yè)務(wù)。
詳情請咨詢各分行資產(chǎn)托管部或金融同業(yè)部

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協(xié)同服務(wù)期貨投資者

協(xié)同服務(wù)期貨投資者：中信銀行可以與期貨交易所、期貨公司合作，通過對客戶需求的分析和篩選，共同為期貨行業(yè)的個人投資者和機構(gòu)投資者提供專業(yè)、全面的金融服務(wù)，服務(wù)實體經(jīng)濟，共同為中國經(jīng)濟的增長助力。
包括期貨保證金存管、標準倉單質(zhì)押授信及期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品托管等業(yè)務(wù)在內(nèi)的一系列綜合金融服務(wù)。

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