近日，中信銀行安陽林州支行發(fā)現(xiàn)有不法團(tuán)伙通過有組織開戶、購(gòu)匯的方式跨境轉(zhuǎn)移資金，涉嫌惡意拆分購(gòu)匯等洗錢犯罪活動(dòng)，分支行聯(lián)動(dòng)，果斷處置，成功堵截一起惡意拆分購(gòu)匯犯罪案件。

4月9日，4名可疑人員在林州市北吊橋路東菜市場(chǎng)，以臨時(shí)攤位的形式，利用老百姓法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，貪圖小便宜的心態(tài)用免費(fèi)送米面油等禮品誘惑，教唆不明真相的群眾到中信銀行安陽林州支行開立銀行卡，使用網(wǎng)上銀行進(jìn)行購(gòu)匯和境外匯款，完成資金過渡，從而規(guī)避銀行及外管局監(jiān)管。接到客戶電話咨詢相關(guān)事項(xiàng)后，中信銀行安陽林州支行高度警覺，當(dāng)即向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告事件情況。公安機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)參與惡意拆分購(gòu)匯4名可疑人員進(jìn)行控制，當(dāng)場(chǎng)截獲正在操作的兩筆交易，共計(jì)人民幣62.1445萬元。同時(shí)，支行配合人民銀行向中信銀行安陽分行申請(qǐng)通過系統(tǒng)對(duì)可疑人員已購(gòu)匯金額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，對(duì)尚未完成的業(yè)務(wù)進(jìn)行攔截。

此次案件的成功堵截，是中信銀行安陽林州支行員工反洗錢意識(shí)及日?？梢山灰鬃R(shí)別能力不斷提高、積極配合上級(jí)行及監(jiān)管部門履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)的體現(xiàn)。下一步，中信銀行安陽分行將在加強(qiáng)日?？蛻羯矸葑R(shí)別及異常購(gòu)匯資金監(jiān)測(cè)工作的同時(shí)，進(jìn)一步夯實(shí)反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，持續(xù)提升反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理水平。