4月7日，中信銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行成功堵截一起單位客戶持假開戶許可證銷戶的風(fēng)險(xiǎn)事件。

當(dāng)天上午，一單位客戶經(jīng)辦人員來中信銀行鄭州經(jīng)開區(qū)支行辦理銷戶業(yè)務(wù)。對公柜員在審核客戶開戶許可證時(shí)，發(fā)現(xiàn)開戶許可證紙張光滑、顏色較淺，隨即報(bào)告主管復(fù)核，主管復(fù)核后發(fā)現(xiàn)該證件上加蓋的人民銀行印章為橡皮章，而非銅章，簽發(fā)日期為2011年8月19日，但證件較新。主管與對公柜員立即調(diào)取開戶檔案，發(fā)現(xiàn)開戶留存的證件復(fù)印件與客戶手持證件的開戶許可證號、憑證號碼和戶名均一致，但賬號與開戶行名稱已被篡改，且印章位置和印模均與留存證件復(fù)印件不同。在詢問客戶證件來歷時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶還持有一張彩色復(fù)印的開戶許可證，許可證號和戶名與我行留存復(fù)印件一致，但其它信息均被篡改，至此發(fā)現(xiàn)該客戶共持有兩張假的開戶許可證。柜員當(dāng)即婉拒該筆業(yè)務(wù)，要求客戶提供真實(shí)證件資料前來辦理業(yè)務(wù)，并立即上報(bào)中信銀行鄭州分行運(yùn)營管理部，有效防范了此次風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

今后，中信銀行鄭州分行將繼續(xù)秉持認(rèn)真謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，注意培養(yǎng)柜員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，經(jīng)常性組織學(xué)習(xí)人民銀行、銀監(jiān)局及總分行下發(fā)的各種風(fēng)險(xiǎn)案例，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障銀行聲譽(yù)和客戶資金安全。