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擔當資金衛(wèi)士 中信銀行幫客戶挽回盜刷損失
- 2017-02-17 15:54
近日,中信銀行重慶九龍坡支行幫助客戶破解一起盜刷案件,挽回了資金損失。
當天,趙女士來到中信銀行重慶九龍坡支行辦理取款業(yè)務。在自助銀行操作時,她驚訝地發(fā)現(xiàn)銀行卡余額僅剩幾毛錢,便立即向大堂經(jīng)理求助。在了解到該月工資發(fā)放后趙女士尚未取款,同時也未收到銀行發(fā)送的賬戶變動信息時,大堂經(jīng)理警覺到這可能是一起盜刷案件,立刻進行了上報。支行高度重視,安排了專人配合該客戶進行調查。
支行柜臺開立專柜先為客戶辦理銀行卡注銷新開,防止新的盜刷行為發(fā)生;隨后將客戶近期的交易明細進行逐筆核對。查詢中,柜臺員工發(fā)現(xiàn)客戶工資發(fā)放當日,其賬戶有多筆幾毛錢的資金轉出交易,隨后是幾百元不等,共計轉出2630元,均為財信通快捷支付和支付寶轉出。但趙女士對網(wǎng)絡支付、手機支付一竅不通,從未進行過相關操作。同時,銀行的短信通知發(fā)送正常,但卻被其他手機軟件攔截,因此客戶未能及時發(fā)現(xiàn)賬戶變動。
通過銀行的初步調查判斷,趙女士的銀行卡盜刷可能性較大,于是銀行員工便幫助趙女士向警方報警。在警方尚未展開調查前,支行繼續(xù)協(xié)助趙女士進行分析,詳細了解了當事人的職業(yè)背景、工作環(huán)境以及銀行卡的保管習慣等。該客戶住工廠集體宿舍,人員復雜,且經(jīng)常將手機、銀行卡和身份證放在宿舍。盜刷人員熟悉當事人工資發(fā)放的時間,并先試探性進行了小額轉款,因此當事人的室友、朋友作案可能較大。同時,中信銀行積極與財信通和支付寶聯(lián)系,幫助趙女士查詢交易對手明細,最終成功確認了收款方,鎖定了盜刷人員為其室友。
在證據(jù)面前,趙女士的室友對盜刷行為供認不諱,并將錢全部退還。此時警方還未介入調查,趙女士對中信銀行的負責、高效、用心做事、愛心做人的工作態(tài)度深表感謝。
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