12月6日，中信銀行廈門分行成功堵截一起單位一般結(jié)算賬戶開戶可疑事件。

早上11時(shí)左右，中信銀行廈門分行營業(yè)總部受理一家企業(yè)開立單位一般結(jié)算賬戶申請(qǐng)，單位名稱：廈門XXX商貿(mào)有限公司，注冊(cè)資本：壹拾萬元整，法定代表人：曾某。開戶申請(qǐng)由財(cái)務(wù)人員前來辦理，印章、資料手續(xù)均齊全，查詢各系統(tǒng)也顯示為“在用”及“正常”。但查詢114及外網(wǎng)系統(tǒng)時(shí)，該分行發(fā)現(xiàn)并無留存該單位法定代表人聯(lián)系方式。

為核實(shí)客戶開立賬戶意愿的真實(shí)性，該行柜員首先用開戶申請(qǐng)經(jīng)辦人員提供的電話1810XXXXXXX進(jìn)行核實(shí)，但被核實(shí)人無法第一時(shí)間回答出生年月和生肖，身份可疑。此后，該分行柜員通過本行核心系統(tǒng)查詢到該單位法定代表人曾某曾經(jīng)留存的聯(lián)系方式1595XXXXXXX。經(jīng)錄音電話核實(shí)，曾某聲稱自己對(duì)于開立一般結(jié)算戶事宜不知情。由此，中信銀行廈門分行斷定該企業(yè)開戶意愿不真實(shí)，當(dāng)場拒絕為其開戶。同時(shí)對(duì)開戶申請(qǐng)經(jīng)辦人行為進(jìn)行嚴(yán)肅批評(píng)和教育，并按規(guī)定將有關(guān)情況向當(dāng)?shù)厝诵羞M(jìn)行可疑開戶報(bào)告。

該起對(duì)公可疑開戶事件的成功堵截，充分體現(xiàn)了中信銀行廈門分行認(rèn)真貫徹執(zhí)行制度，嚴(yán)格柜面操作，為銀行和客戶負(fù)責(zé)的嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)，也警示銀行柜面人員需提高警惕，敏銳觀察，在給客戶提供優(yōu)質(zhì)、快捷、便利服務(wù)的同時(shí)，要善于發(fā)現(xiàn)可疑，及時(shí)、有效進(jìn)行處置，切實(shí)為銀行客戶的賬戶安全提供堅(jiān)實(shí)的保障。