《2021年家族財(cái)富管理與家族辦公室行業(yè)洞察白皮書(shū)》發(fā)布
12月22日，泓湖百世全球家族辦公室在上海發(fā)布《2021年家族財(cái)富管理與家族辦公室行業(yè)洞察白皮書(shū)——全球視野，中國(guó)情懷》。報(bào)告由泓湖百世全球家族辦公室聯(lián)合《亞洲銀行家》撰寫(xiě)，共有全球范圍內(nèi)20多家私人銀行、家族信托和家族辦公室的30多位關(guān)鍵中高層管理人員參與調(diào)研。
報(bào)告發(fā)現(xiàn)，在新冠疫情的陰影下，全球家族財(cái)富管理行業(yè)仍保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，內(nèi)部管理更加高效，并在投資、稅務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)保護(hù)、二代教育等領(lǐng)域出現(xiàn)了新的趨勢(shì)性變化。同時(shí)，全球高凈值人群開(kāi)始考慮財(cái)富的積極影響，可持續(xù)投資和慈善事業(yè)受到了更多的重視。
例如投資方面，鑒于低利率和充足的流動(dòng)性，家族辦公室正在失去對(duì)固收產(chǎn)品的信心，對(duì)私募股權(quán)等能獲得更高回報(bào)的另類(lèi)資產(chǎn)的興趣增加。根據(jù)瑞銀調(diào)研，68%的家族辦公室表示，私募股權(quán)在其另類(lèi)資產(chǎn)投資中占了較高比例。
影響力投資與慈善方面，利用財(cái)富的積極影響開(kāi)始受到全球超高凈值人群的更多的關(guān)注，可持續(xù)投資與影響力投資將在未來(lái)成為全球家族財(cái)富管理行業(yè)關(guān)注的熱點(diǎn)。調(diào)研發(fā)現(xiàn)，受訪機(jī)構(gòu)已逐步開(kāi)始為投資團(tuán)隊(duì)配備ESG專(zhuān)家，并利用排除法和負(fù)面篩選等策略將可持續(xù)投資理念納入投資決策。調(diào)研中，多家機(jī)構(gòu)均推出了相關(guān)的慈善規(guī)劃服務(wù)，并通過(guò)慈善信托和家族基金會(huì)等方式助力超高凈值客戶實(shí)現(xiàn)“財(cái)富向善”。
泓湖百世全球家族辦公室董事長(zhǎng)康朝鋒表示，家族財(cái)富管理行業(yè)有望在接下來(lái)的十年迎來(lái)大爆發(fā)。上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授吳飛認(rèn)為，隨著客戶年齡、需求的變化，中國(guó)家族財(cái)富管理將會(huì)從產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)向服務(wù)導(dǎo)向，在產(chǎn)品同質(zhì)化的情況下，核心價(jià)值將在于差異化服務(wù)。
